第一條 開辦規(guī)則
　　個人客戶開辦外匯買賣交易前，應(yīng)接受中國工商銀行的風險承受能力評估和產(chǎn)品適合度評估，風險承受能力評估結(jié)果為“平衡型”、“成長型”、“進取型”之一且產(chǎn)品適合度評估結(jié)果為“適合”的，方可申請開辦。對公客戶開辦外匯買賣交易前，須在中國工商銀行開立符合監(jiān)管規(guī)定的對公外匯賬戶。
　　申請開辦外匯買賣交易的客戶，須充分了解外匯買賣的產(chǎn)品特點及相關(guān)風險，認真閱讀并承諾遵守《中國工商銀行外匯買賣產(chǎn)品介紹》（以下簡稱產(chǎn)品介紹）以及本規(guī)則的全部內(nèi)容，愿意且有能力承擔上述風險造成的后果，簽署《中國工商銀行外匯買賣交易協(xié)議》，個人客戶須指定本人在中國工商銀行開立的個人多幣種借記卡或結(jié)算賬戶活期存折作為外匯買賣交易的資金賬戶；對公客戶須指定本機構(gòu)在中國工商銀行開立的符合監(jiān)管規(guī)定的對公外匯賬戶作為外匯買賣交易的資金賬戶。

　　第二條 交易規(guī)則
　　客戶可通過電子銀行或營業(yè)網(wǎng)點向中國工商銀行提交外匯買賣交易指令。客戶通過電子銀行渠道提交交易指令，須按照電子銀行系統(tǒng)預(yù)設(shè)條件指示正確、完整、真實地填寫電子指令信息，由電子銀行渠道按照系統(tǒng)預(yù)設(shè)條件判斷無誤后，直接受理并辦理。
　?。ㄒ唬┫荣I入后賣出交易
　　客戶實時買入外匯A并賣出外匯B，中國工商銀行將從其資金賬戶中扣減外匯B相應(yīng)金額，同時在資金賬戶中增加外匯A相應(yīng)金額（賣出外匯B相應(yīng)金額乘以B/A的銀行買入價或除以貨幣對A/B的銀行賣出價）。實時交易實行成交價格確認機制，即客戶按照參考交易價格提交實時交易申請指令后，中國工商銀行向客戶反饋擬成交價格，如客戶未在有效時間內(nèi)確認或市場波動較大，則該價格失效，客戶須重新提交交易申請指令。
　　客戶掛單買入外匯C并賣出外匯D，中國工商銀行將在客戶設(shè)置掛單時凍結(jié)其資金賬戶中外匯D相應(yīng)資金，掛單買入成交后，解凍并扣減資金賬戶中外匯D相應(yīng)金額，增加資金賬戶中外匯C相應(yīng)金額（賣出外匯D相應(yīng)金額乘以D/C的銀行買入價或除以貨幣對C/D的銀行賣出價）。
　?。ǘ┫荣u出后買入交易
　　客戶賣出開倉交易前，應(yīng)從資金賬戶劃轉(zhuǎn)足額美元資金至保證金賬戶。
　　客戶實時賣出開倉某種非美元外匯B，中國工商銀行將凍結(jié)保證金賬戶中美元A相應(yīng)資金（賣出外匯B相應(yīng)金額乘以B/A的銀行買入價或除以貨幣對A/B的銀行賣出價），同時增加交易賬戶中相應(yīng)的賣出外匯B金額?？蛻魧崟r買入平倉外匯B，如外匯B買入平倉相應(yīng)美元金額小于賣出開倉加權(quán)平均成交相應(yīng)美元金額，則客戶盈利，相應(yīng)差額美元資金轉(zhuǎn)入客戶保證金賬戶；反之則客戶虧損，中國工商銀行將扣減保證金賬戶中美元A相應(yīng)差額資金。同時，中國工商銀行將扣減交易賬戶中相應(yīng)的賣出外匯B金額。實時交易實行成交價格確認機制，即客戶按照參考交易價格提交實時交易申請指令后，中國工商銀行向客戶反饋擬成交價格，如客戶未在有效時間內(nèi)確認或市場波動較大，則該價格失效，客戶須重新提交交易申請指令。
　　客戶掛單賣出開倉某種非美元外匯D，中國工商銀行在客戶設(shè)置掛單時凍結(jié)保證金賬戶中美元C相應(yīng)資金（賣出外匯D相應(yīng)金額乘以D/C的掛單價格或除以貨幣對C/D的掛單價格），掛單賣出開倉成交后，增加交易賬戶中賣出外匯D的相應(yīng)金額，并將凍結(jié)美元C的資金作為賣出交易保證金繼續(xù)凍結(jié)?？蛻魭靻钨I入平倉外匯D，中國工商銀行將凍結(jié)交易賬戶中賣出外匯D的相應(yīng)金額，掛單交易成交后，如外匯D買入平倉相應(yīng)美元金額小于賣出開倉加權(quán)平均成交相應(yīng)美元金額，則客戶盈利，相應(yīng)差額美元資金轉(zhuǎn)入客戶保證金賬戶；反之則客戶虧損，中國工商銀行將扣減保證金中美元C相應(yīng)差額資金。同時，中國工商銀行解凍并扣減交易賬戶中相應(yīng)的賣出外匯D金額。
　　當客戶賣出開倉某一外匯的加權(quán)平均成交價格乘以賣出該外匯金額所得總金額大于該外匯當前銀行交易報價乘以賣出該外匯金額所得總金額時，該外匯為賬面盈利；反之，該外匯為賬面虧損。當客戶先賣出后買入交易所有外匯賬面浮動盈虧之和為正時，客戶合計賬面盈利；反之，客戶合計賬面虧損。
　　客戶賬面盈利時，其保證金子賬戶中除凍結(jié)保證金和掛單交易凍結(jié)資金以外的美元資金為可用資金；客戶賬面虧損時，其保證金子賬戶中除凍結(jié)保證金、掛單交易凍結(jié)資金和賬面虧損等值資金以外的美元資金為可用資金?？蛻艨呻S時將可用資金從保證金子賬戶中轉(zhuǎn)回資金賬戶或作為新賣出開倉交易的保證金。
　　客戶賬面盈虧與保證金子賬戶金額（包括已凍結(jié)和未凍結(jié)金額）之和除以賣出外匯凍結(jié)保證金為客戶保證金比例。當客戶保證金比例小于或等于50%（以下稱保證金風險提示比例）時，中國工商銀行將通過手機短信等方式對客戶進行風險提示，客戶應(yīng)根據(jù)風險提示及時關(guān)注交易賬戶盈虧狀況，并根據(jù)需要補足保證金或買入平倉相應(yīng)外匯。當客戶保證金比例小于或等于20%（以下稱保證金強制平倉比例）時，中國工商銀行可對客戶相應(yīng)先賣出后買入交易子賬戶余額進行強制買入平倉。強制買入平倉后有資金結(jié)余的，中國工商銀行將轉(zhuǎn)至客戶保證金賬戶；對于強制平倉時客戶保證金不足的，客戶同意中國工商銀行從客戶資金賬戶及其他賬戶中扣收相應(yīng)款項以彌補相關(guān)損失。
　　中國工商銀行可對保證金風險提示比例和保證金強制平倉比例進行調(diào)整。

　　第三條 結(jié)算規(guī)則
　?。ㄒ唬┙灰壮山唤Y(jié)算
　　客戶實時交易和掛單交易成交后，中國工商銀行將及時為客戶辦理資金及相關(guān)賬戶余額的結(jié)算。結(jié)算完成后，客戶資金賬戶中的資金、交易賬戶中的賣出外匯余額以及保證金賬戶中已解凍資金可即時使用。
　?。ǘI(yè)務(wù)停辦結(jié)算
　　因國家宏觀政策、法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，或突發(fā)事件等各類情形造成外匯買賣產(chǎn)品全部或部分交易品種關(guān)停的，中國工商銀行將提前或及時通過官方網(wǎng)站發(fā)布通告，并按照通告事項為客戶辦理結(jié)算。

　　第四條 注銷規(guī)則
　?。ㄒ唬┵~戶注銷
　　賬戶注銷指客戶在中國工商銀行某一地區(qū)不再辦理外匯買賣交易，對在該地區(qū)開立的交易賬戶和保證金賬戶進行注銷的行為?？蛻暨M行賬戶注銷前，須撤銷本地區(qū)所有掛單指令，并平倉本地區(qū)交易賬戶賣出外匯所有余額，同時將保證金賬戶中的所有資金轉(zhuǎn)至資金賬戶，如保證金賬戶中有欠款的，應(yīng)當補齊欠款。
　?。ǘI(yè)務(wù)注銷
　　業(yè)務(wù)注銷指客戶在中國工商銀行不再辦理外匯買賣交易，對外匯買賣交易進行注銷的行為。客戶進行業(yè)務(wù)注銷，須完成各地區(qū)的賬戶注銷?？蛻敉瓿赏鈪R買賣業(yè)務(wù)注銷后，與中國工商銀行簽署的《中國工商銀行外匯買賣交易協(xié)議》即終止。

　　第五條 其他
　　本規(guī)則由中國工商銀行制定和修改。對本規(guī)則所做的任何修改或補充，中國工商銀行將提前通過官方網(wǎng)站通告。在通告期內(nèi)，客戶對規(guī)則的修改有異議的，可在新規(guī)則生效前通過95588電話銀行咨詢、提出意見或辦理外匯買賣交易的注銷手續(xù)。通告期滿，客戶未注銷或在通告期滿后繼續(xù)進行相關(guān)操作的，視為接受修改后的規(guī)則。