一、企業(yè)背景
　　某企業(yè)分支機(jī)構(gòu)遍及全球多個(gè)國家和地區(qū)，其亞洲區(qū)總部設(shè)在香港，有多個(gè)下屬分公司。企業(yè)希望其在香港的區(qū)域總部負(fù)責(zé)亞洲區(qū)域的賬戶信息和資金集中管理，并有效規(guī)避匯率和利率導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、企業(yè)需求分析
　　在香港建立覆蓋亞洲的區(qū)域資金集中管理中心，實(shí)現(xiàn)賬戶信息查詢和區(qū)域資金集中。將亞洲各國當(dāng)?shù)刎泿偶皶r(shí)兌換成國際通用貨幣，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、方案設(shè)計(jì)
　　總體思路
　　工銀亞洲是工行在香港的子銀行，企業(yè)區(qū)域中心將工銀亞洲作為主服務(wù)行，在工銀亞洲開立區(qū)域資金集中管理主賬戶，實(shí)現(xiàn)賬戶信息的集中管理，以及資金的歸集和調(diào)撥。
　　賬戶信息管理
　　企業(yè)區(qū)域管理中心可以對相關(guān)賬戶的資金余額和交易明細(xì)等進(jìn)行實(shí)時(shí)查詢。
　　資金集中管理
　　工行協(xié)助企業(yè)將該區(qū)域中心下屬分公司的賬戶統(tǒng)一納入資金集中管理體系，建立區(qū)域資金池，實(shí)現(xiàn)資金集中管理。
　　集中付款管理
　　企業(yè)區(qū)域中心發(fā)送付款指令后，工銀亞洲系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行拆包、分揀，協(xié)助完成付款處理，并向區(qū)域中心反饋付款指令的處理情況。
　　投資和風(fēng)險(xiǎn)管理
　　作為資金歸集主賬戶服務(wù)行，工銀亞洲協(xié)助區(qū)域資金管理中心管理資產(chǎn)，謀求資產(chǎn)的保值、增值，并為企業(yè)設(shè)計(jì)個(gè)性化風(fēng)險(xiǎn)解決方案。
　　信息支持服務(wù)
　　對于企業(yè)經(jīng)營所在地特別是業(yè)務(wù)新開拓地區(qū)，工行為企業(yè)提供涵蓋外匯、稅務(wù)、資金管理等多項(xiàng)內(nèi)容的信息服務(wù)。

　　四、方案實(shí)施效果
　　通過提供全面綜合的全球現(xiàn)金管理服務(wù)，工商銀行在賬戶管理、資金管控、集中付款、風(fēng)險(xiǎn)管理和投資服務(wù)等方面滿足企業(yè)需求，解決現(xiàn)實(shí)問題并提供了超值服務(wù)。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。