一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
　　中國工商銀行商品交易，是指中國工商銀行為滿足對(duì)公客戶的真實(shí)套保需求，為其提供的以貴金屬、基本金屬及礦產(chǎn)、能源、農(nóng)產(chǎn)品、軟商品等為標(biāo)的的遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等衍生交易產(chǎn)品。

　　二、適用對(duì)象
　　本產(chǎn)品適用于具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有真實(shí)套保需求并滿足產(chǎn)品適合度評(píng)估的對(duì)公客戶。

　　三、交易方式
　　商品交易的交易方式包括詢價(jià)實(shí)時(shí)交易和詢價(jià)掛單交易。
　　（一）詢價(jià)實(shí)時(shí)交易是指客戶向中國工商銀行發(fā)起交易詢價(jià)，中國工商銀行根據(jù)客戶需求進(jìn)行報(bào)價(jià)，客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)中國工商銀行報(bào)價(jià)確認(rèn)后成交，規(guī)定時(shí)間內(nèi)未確認(rèn)的，視同客戶放棄本次成交，客戶可重新發(fā)起詢價(jià)。
　?。ǘ┰儍r(jià)掛單交易是指客戶以詢價(jià)方式向中國工商銀行提交商品交易掛單，中國工商銀行按照客戶詢價(jià)掛單的價(jià)格、交易量和期限等要素，并根據(jù)工行報(bào)價(jià)確定是否與客戶達(dá)成交易。詢價(jià)掛單有效期可由客戶靈活設(shè)定，固定到期日產(chǎn)品詢價(jià)掛單有效期不能晚于該產(chǎn)品的到期時(shí)間。

　　四、交易品種
　　中國工商銀行商品交易產(chǎn)品包括貴金屬、基本金屬及礦產(chǎn)、能源、農(nóng)產(chǎn)品和軟商品五類。具體品種以中國工商銀行實(shí)際推出的產(chǎn)品為準(zhǔn)。

　　五、交易幣種
　　商品交易的交易幣種包括美元和人民幣。美元報(bào)價(jià)、美元結(jié)算商品交易的資金結(jié)算單位為美元，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位數(shù)字（四舍五入法）。以美元差額交割資金，不交割實(shí)物，對(duì)所涉損益客戶可辦理結(jié)售匯。保證金可為人民幣或美元。人民幣報(bào)價(jià)、人民幣結(jié)算商品交易的資金結(jié)算單位為人民幣，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位數(shù)字（四舍五入法）。以人民幣差額交割資金，不交割實(shí)物。保證金可為人民幣或美元。

　　六、交易類型
　　按照交易類型不同，商品交易分為商品遠(yuǎn)期交易、商品掉期交易和商品期權(quán)交易。
　?。ㄒ唬┥唐愤h(yuǎn)期交易是指客戶與中國工商銀行約定，在未來某一確定時(shí)間，按照約定的交易標(biāo)的、價(jià)格及數(shù)量進(jìn)行商品買賣，并以現(xiàn)金差額交割（不交割實(shí)物）的交易合約。
　?。ǘ┥唐返羝诮灰资侵缚蛻襞c中國工商銀行約定，在未來按照約定的日期、交易標(biāo)的及參考標(biāo)準(zhǔn)相互交換商品價(jià)格，并以現(xiàn)金差額交割（不交割實(shí)物）的交易合約。
　?。ㄈ┥唐菲跈?quán)交易是指客戶與中國工商銀行約定，期權(quán)買方支付一定的期權(quán)費(fèi)，獲得在未來某一確定時(shí)間按約定價(jià)格購買（看漲期權(quán)）或出售（看跌期權(quán)）約定數(shù)量標(biāo)的商品權(quán)利的交易合約。期權(quán)買方有權(quán)決定是否行權(quán)。期權(quán)交易按照交割價(jià)格確定方式不同分為歐式期權(quán)和亞式期權(quán)。

　　七、交易報(bào)價(jià)
　　中國工商銀行在綜合考慮全球商品市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)、市場(chǎng)流動(dòng)性等因素的基礎(chǔ)上向客戶提供交易報(bào)價(jià)，并可根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)交易報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整。商品交易產(chǎn)品的報(bào)價(jià)包括銀行買入價(jià)（即客戶賣出價(jià)）、銀行賣出價(jià)（即客戶買入價(jià)）。
　　（一）商品遠(yuǎn)期交易的銀行買入價(jià)是指銀行從客戶遠(yuǎn)期買入商品的價(jià)格，即交易到期后銀行向客戶支付的遠(yuǎn)期固定價(jià)格。銀行賣出價(jià)是指銀行向客戶遠(yuǎn)期賣出商品的價(jià)格，即交易到期后銀行向客戶收取的遠(yuǎn)期固定價(jià)格。
　?。ǘ┥唐返羝诮灰椎你y行買入價(jià)是指銀行在掉期合約每個(gè)計(jì)算期內(nèi)從客戶買入商品的價(jià)格，即每次交割時(shí)，銀行向客戶支付的固定價(jià)格。銀行賣出價(jià)是指銀行在掉期合約每個(gè)計(jì)算期內(nèi)向客戶賣出商品的價(jià)格，即每次交割時(shí)，銀行向客戶收取的固定價(jià)格。
　　（三）商品期權(quán)交易的銀行買入價(jià)是指銀行從客戶買入期權(quán)的期權(quán)費(fèi)（金）金額。銀行賣出價(jià)是指銀行向客戶賣出期權(quán)的期權(quán)費(fèi)（金）金額。

　　八、交易時(shí)間
　　商品交易產(chǎn)品的交易時(shí)間如下：
　　（一）柜面渠道
　　周一至周五：各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際營業(yè)時(shí)間。
　　（二）電子銀行渠道
　　1.貴金屬產(chǎn)品交易時(shí)間為：
　　周一：09：00～24：00；
　　周二至周五：00：00～02：00；09：00～24：00；
　　周六：00：00～02：00。
　　2.能源產(chǎn)品交易時(shí)間為：
　　周一：09：00～24：00；
　　周二至周五：00：00～02：00；09：00～24：00；
　　周六：00：00～02：00。
　　3.基本金屬交易時(shí)間為：
　　周一：09：00～24：00；
　　周二至周五：00：00～02：00；09：00～24：00；
　　周六：00：00～02：00。
　　4.農(nóng)產(chǎn)品交易時(shí)間為：
　　周一：09：30～20：30；22：30～24：00；
　　周二至周五：00：00～02：00；09：30～20：30；22：30～24：00；
　　周六：00：00～02：00。
　　5.軟商品交易時(shí)間為：
　　周一：10：00～24：00；
　　周二至周五：00：00～02：00；10：00～24：00；
　　周六：00：00～02：00。
　　其他商品交易品種的上線和交易時(shí)間以中國工商銀行通知為準(zhǔn)。人民幣報(bào)價(jià)、人民幣結(jié)算商品交易網(wǎng)銀詢價(jià)交易時(shí)間為北京時(shí)間每周一至周五的9:30至16:30。
　　遇主要國際市場(chǎng)假期、國家法定節(jié)假日以及按國家規(guī)定調(diào)整后的實(shí)際休息日，或受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場(chǎng)停止交易等意外事件或金融危機(jī)、國家政策變化等因素的影響，中國工商銀行可暫停全部或部分商品交易，并在可行的前提下，盡可能提前或及時(shí)通過官方網(wǎng)站（http://www.littlecloudpress.com）或其他形式告知客戶。暫停期間，交易無法辦理，已生效的掛單指令不能執(zhí)行，但掛單指令的有效期計(jì)算不受影響。

　　九、賬戶管理
　　客戶開辦美元報(bào)價(jià)商品交易，須指定本企業(yè)在中國工商銀行開立的美元賬戶作為商品交易的資金結(jié)算賬戶；客戶開辦人民幣報(bào)價(jià)商品交易，須指定本企業(yè)在中國工商銀行開立的人民幣賬戶作為商品交易的資金結(jié)算賬戶。在辦理商品交易時(shí)可根據(jù)需要為每筆交易分別指定保證金存款賬戶。
　?。ㄒ唬┵Y金結(jié)算賬戶
　　資金結(jié)算賬戶用于核算客戶商品交易的資金收付。中國工商銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定適用于資金結(jié)算賬戶。
　?。ǘ┍ＷC金存款賬戶
　　保證金存款賬戶用于客戶開展商品交易時(shí)扣劃保證金和交易到期正常清算后退還保證金。保證金存款賬戶和資金結(jié)算賬戶可為同一賬戶。

　　十、計(jì)息及費(fèi)用
　　客戶資金結(jié)算賬戶和保證金存款賬戶中的資金按照國家有關(guān)監(jiān)管部門及中國工商銀行活期存款利率及計(jì)息方式計(jì)付利息。
　　客戶按照中國工商銀行商品交易報(bào)價(jià)進(jìn)行的交易，中國工商銀行不收取手續(xù)費(fèi)。

　　十一、風(fēng)險(xiǎn)提示
　　客戶辦理商品交易之前應(yīng)充分認(rèn)識(shí)并完全理解可能遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)。以下僅為中國工商銀行基于目前市場(chǎng)情況和商品交易特點(diǎn)列舉的主要風(fēng)險(xiǎn)種類和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的客觀分析，并不保證涵蓋商品交易的全部風(fēng)險(xiǎn)種類，同時(shí)也不代表中國工商銀行對(duì)市場(chǎng)情況的預(yù)測(cè)。
　?。ㄒ唬┱唢L(fēng)險(xiǎn)：商品交易是根據(jù)當(dāng)前相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定設(shè)計(jì)的產(chǎn)品，如遇國家宏觀政策、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，可能影響到客戶正常交易，并可能造成業(yè)務(wù)關(guān)停，進(jìn)而導(dǎo)致客戶受到損失。
　　（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：受全球相關(guān)商品市場(chǎng)的影響，如商品交易價(jià)格發(fā)生不利波動(dòng)，可能導(dǎo)致客戶受到損失。
　?。ㄈ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)：客戶因泄露身份識(shí)別信息、誤用身份認(rèn)證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。
　?。ㄋ模┎豢煽沽巴话l(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)：受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經(jīng)濟(jì)、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場(chǎng)停止交易等意外事件或金融危機(jī)等因素的影響，可能對(duì)客戶正常辦理商品交易造成影響，進(jìn)而可能使客戶受到損失。

　　十二、其他
　　本產(chǎn)品介紹中所述日期及時(shí)間如無特別說明，均指北京時(shí)間。
　　本產(chǎn)品介紹由中國工商銀行制定和修改。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。